Vorteile einer unabhängigen Finanzberatung
Sie haben fundierte Entscheidungen zu treffen, aber Sie fühlen sich mit der digitalen Informationslast überfordert? Hier kann ein Finanzberater helfen. Bei Trustlocal.de finden Sie die besten Dienstleister in Ihrer Umgebung.
Unabhängige Berater sind von keinerlei Unternehmen wie z. B. Banken abhängig und können daher besser auf Ihre Bedürfnisse eingehen. Sie sind selbständig agierende Experten und keine Verkäufer. Ein guter Finanzberater ist objektiv und unabhängig von Anbietern. Er steht für vollkommene Transparenz seiner Arbeit und in der Beziehung mit seinem Kunden.
Unabhängige Beratung
Bei der Beratung gerät ein selbständiger Experte in keinen Interessenkonflikt, denn er handelt nur im Interesse des Kunden. Sie haben keine intransparenten und überteuerte Produkte oder versteckte Gebühren. Die Beratung erfolgt auf Honorarbasis, ist transparent, verständlich, nachvollziehbar und frei von bösen Überraschungen. Sie zahlen das Honorar und erhalten eine völlig unabhängige, kosteneffiziente und neutrale Finanzberatung.
Der unabhängige Finanzberater ist an keine Finanzinstitution gebunden und daher in der Lage die gesamte finanzielle Situation des Kunden zu analysieren und zu überwachen. Dadurch sind eine ganzheitliche Beratung und ein optimales Risikomanagement möglich.
Kostenreduzierung und bessere Renditen
Abhängige Berater kennen nur die Positionen des eigenen Hauses. Sie können nicht die Möglichkeiten ins Spiel bringen, die bei unabhängigen Vermittlern vorhanden sind, wie z. B. die Lebensversicherung bei einer anderen Bank oder günstigere Versicherungsagenten. Neben Wertpapieren sind auch andere Lösungen, wie Immobilien, physische Edelmetalle, Grund, Fotovoltaik im Portfolio. Das Ziel der Beratung ist, renditestarke und kostengünstige Produkte auszuwählen.
Kunde/Kundin behält stets die Kontrolle über sein/ihr Vermögen
Der selbständiger Finanzberater führt nicht die personalisierte Empfehlung, die er für den Kunden vornimmt selbst aus. Bei einer bestehenden Empfehlung z. B. Kauf eines speziellen Wertpapiers, teilt er dies seinem Kunden schriftlich mit. Anschließend entscheidet der Kunde selbst, ob er den Kauf bei seiner Hausbank vornehmen will oder nicht. Besonders wichtig ist, dass der Kunde versteht, warum sein Berater die Empfehlung vorgenommen hat. Somit hat dieser eine bewusste Entscheidung getroffen.
Was Provisionsberatung von Honorarberatung unterscheidet
Vordergründig ist eine Provisionsberatung kostenlos, aber im weiteren Verlauf nicht gratis. Der Berater oder besser, der Verkäufer finanziert seine Beratung dadurch, dass es bei erfolgreichem Vertragsabschluss eine Provision erhält. Daher ist die Beratung eines Verkäufers umso lohnenswerter, je mehr Produkte er zum Abschluss bringen kann.
Bei einer Honorarberatung wird diese durch das Honorar finanziert, welches der Kunde dem unabhängigen Finanzberater für dessen Know-how und Zeitaufwand bezahlt. Im Gegenzug verpflichtet sich der Vermittler, erhaltene Provisionen in voller Höhe an den Kunden weiterzugeben. Auf diese Weise hat der Berater kein Interesse am Verkauf von Anlageprodukten. Er kann seinen Mandanten ohne jegliche Interessenskonflikte unabhängig und objektiv beraten.